歐盟立法者今天以 482 比 47 的投票結果決定成立一個承諾已久的歐盟反洗錢機構,作為一攬子計劃的一部分,該計劃還將禁止整個歐洲的大額現金支付。
歐洲議會議員在 6 月選舉前的最後一次投票中採取的這一舉措意味著新規則適用於足球交易和加密貨幣交易,因為歐盟在一系列金融部門醜聞後尋求修復其聲譽。
歐盟金融服務專員梅里德·麥吉尼斯表示,“髒錢資助了可怕的犯罪行為”,並補充說“絕對有必要大幅改善當前的狀況”。
這些觀點似乎在政治分歧中得到了廣泛認同——包括領導談判的歐洲議會議員之一達米安·卡雷姆(Damien Carême,法國/綠黨)。
卡雷姆告訴立法者,恐怖分子和詐欺者「利用歐洲立法的漏洞」。 “我們必須果斷採取行動,以確保系統健全。”
歐盟新的反洗錢規則有何作用?
新規定包括限制專業交易員接受或支付超過 10,000 歐元的現金交易——因為大量無法追蹤的紙幣可能會敲響金融犯罪的警鐘。
一些立法者聲稱這是對財務自由的攻擊。
德國海盜黨的帕特里克·布雷耶(Patrick Breyer)對立法者說:“別把手放在我們的現金和數字貨幣上。” “我們海盜對這種逐漸蔓延的財務剝奪權說不。”
然而,這個複雜方案中最敏感的主題之一是地理問題:在哪裡設立新的歐盟反洗錢機構的問題。
經過首次長達 12 小時的公開聽證會後,德國金融中心法蘭克福從巴黎、羅馬、馬德里、維也納、裡加、維爾紐斯、布魯塞爾和都柏林等候選城市中勝出。
其 400 多名員工將直接監督歐盟 40 家最大金融機構的髒錢管制工作。
新反洗錢法的範圍擴大
歐盟反洗錢法已經適用於銀行等大型機構,這些機構必須核實客戶身份,並向當局報告可疑交易。
這些規則也適用於藝術品、珠寶和豪華遊艇貿易商等高風險行業。它們將擴展到涵蓋加密貨幣提供者等創新服務,因為立法者擔心比特幣和其他甚至更多的匿名資產可用於非法支付。
在歐洲議會議員的堅持下,這些措施適用於主要的足球俱樂部和經紀人——因為它們之間流通著大量有時可疑的資金。
更一致的規則
有史以來第一次,歐盟的規則在一項法規中列出,該法規或多或少一致地適用於整個歐盟。
這意味著每個國家根據本國情況調整規則的自由裁量權會減少,從而造成差異,使合法企業更難跨境運營,也更容易讓犯罪分子和恐怖分子利用該系統。
今天還商定的一項單獨的洗錢指令解決了記者和活動人士如何追蹤用於隱藏財富的金融結構的問題。
2022 年,歐盟法院做出了一項令人震驚的判決,該判決以隱私為由限制對公司所有權登記冊的訪問,導致安排陷入混亂。
為什麼歐盟需要新的反洗錢規則?
官員們希望新的規則手冊將有助於改善歐盟在髒錢問題上的聲譽,從而結束一系列醜聞。
克羅埃西亞和保加利亞這兩個歐盟成員國目前被列入國際標準制定者金融行動特別工作組 (FATF) 編制的涉嫌洗錢司法管轄區的“灰名單”,而馬耳他最近才被從名單中刪除。
該地區還面臨一系列金融部門醜聞,涉及丹麥銀行、拉脫維亞 ABLV 和馬耳他皮拉圖斯銀行等機構。
丹麥銀行承認 2007 年至 2015 年間透過其愛沙尼亞分行洗錢約 2,000 億歐元,並於 2022 年被美國和丹麥監管機構處以數十億歐元罰款。
由於擔心超級富有的寡頭可能利用不正當的金融結構來逃避限制,歐盟談判因需要執行針對俄羅斯在烏克蘭戰爭中實施的製裁而顯得格外突出。
歐盟新的洗錢規則何時生效?
新的反洗錢控制措施已經推出很久了,而且還沒結束。
早在 2019 年 10 月,瓦爾迪斯·東布羅夫斯基斯 (Valdis Dombrovskis) 就譴責了執法不均,並承諾在聽證會上審查一個新的歐盟機構,以擔任歐盟金融服務專員。
經過幾次最後一刻的爭論,立法者和政府於 2024 年 1 月宣布就該法律的大部分內容達成初步協議。
一旦得到各國部長的批准,新法規的大部分內容將在三年後生效,但也有一定的彈性。
足球業的規則需要五年時間才能實施,新的歐盟機構可能會在今年稍後開始工作——儘管設立該機構的法律將於 2025 年 7 月正式生效。