歐洲觀點。價值 40 億美元的問題：如何應對不斷飆升的加密貨幣犯罪？ ǀ 查看

2019 年佔據頭條新聞的數字是，涉及加密貨幣的犯罪總成本已達到 43 億美元（39 億歐元）。這總額比以往任何時候都大，使 2017 年和 2018 年 30 億美元（十億歐元）的總金額相形見絀。

因此，白紙黑字的證據表明，與加密貨幣相關的犯罪是一個問題。一個很大的問題。儘管 43 億美元的總金額講述了自己的故事，但我認為，情況並不像一項統計數據所解釋的那麼清晰。

首先，如果報道屬實，那麼我們面臨的情況是，從無辜者那裡獲取的資金中 90% 都是透過六種計劃非法獲得的。因此，雖然問題的規模很大（而且越來越大），但它似乎確實是由少數人和實體的行為引起的，而不是由大量犯罪分子所實施的。

舉個例子，PlusToken 涉及透過談論投資的巨大回報來說服個人購買這種貨幣。投資完成後，投資人袖手旁觀，等待豐厚的回報，卻發現他們所導向的網站不起作用。一旦他們意識到自己被騙了，就無法把錢拿出來了。就在八個多月前，中國當局逮捕了六名與 PlusToken 進行的詐欺活動有關的人。現在看來，PlusToken 只不過是一個龐氏騙局，儘管這個龐氏騙局讓韓國和中國投資者失去了巨額資金。

可以說，如果能夠制止大約六起主要的加密貨幣犯罪犯罪計劃，那麼 43 億美元的數字可能會大幅下降，這一事實可以帶來一些安慰。那些尋找樂觀理由的人可能會在對加密貨幣詐欺的分析中找到它，該分析發現其中許多都是新衣服下的舊投資詐欺。

然而，雖然這兩種觀點在某種程度上都有道理，但還有其他因素導致悲觀。其一，加密貨幣已被許多人（無論是合法的還是非法的）出售，認為這是一個可以發財的美麗新世界。這顯然吸引了許多尋求明智、回報豐厚的投資的人。但不幸的是，許多這樣的人已經成為那些樂於利用這種熱情和缺乏意識為自己謀取非法利益的人的受害者。

這不可避免地引發了對加密貨幣進行監管的呼聲。可悲的事實是，如果沒有這樣的監管，去年43億美元的數字今年很難進一步下降。回到PlusToken的例子，這是中國最大的龐氏騙局之一。雖然有些人已被逮捕，但被盜資金仍繼續透過錢包轉移，然後透過一些獨立和場外經紀人兌現；他們為不想在公開交易所進行交易的個人買家和賣家之間的交易提供便利。

由於場外經紀人通常對了解客戶的要求較低，因此他們對那些想要轉移犯罪所得的人很有吸引力。除此之外，與加密貨幣相關的龐氏騙局可能非常複雜。詐欺者可以使用演算法將硬幣發送到各個錢包，資金可以透過多個錢包發送，然後快速連續分配。這是一個分層過程，有助於洗錢加密貨幣犯罪的利益。

這些程序的複雜性可能很難向陪審團解釋；這可能會使成功的起訴變得非常困難。但更重要的是，執法部門還有很多工作要做才能跟上加密相關犯罪的發展。在此之前，此類詐欺犯罪造成的損失金額很難逐年下降。那些遭受此類損失的人最好使用正確的工具和相關的法律應用程式來走上資產追蹤和民事追迴路線，以奪回屬於他們的東西。

追蹤活動可以識別使用加密貨幣進行非法活動（例如詐欺）的各方。反過來，這可以用來支持專有禁令，或與參與不法行為的人持有的任何加密貨幣有關的凍結令。如果您能確定司法存在真正的風險，則可以在不通知相關人員的情況下提出申請。還可以申請授予與相關加密貨幣交易所相關的法院命令，從而可以獲得有關任何加密貨幣持有者的資訊。