打擊髒錢的鬥爭還遠遠沒有結束。儘管歐洲在過去幾年中顯著改善了反洗錢 (AML) 防禦措施，但仍有很長的路要走。犯罪分子不斷地尋找漏洞，這使得合規專業人員陷入了無休止的貓鼠遊戲。某個領域的發展將導致不法分子尋找一種新的、鮮為人知的洗錢方法。
沒有必要四處尋找這方面的證據。傳統上，根據歐洲法律，某些公司因其在資金流動中的作用而聞名，並被稱為“義務實體”。這一地位意味著他們將被要求對其參與的任何交易的背景進行嚴格的盡職調查和風險評估，並向有關當局報告任何被認為「可疑」的交易。
最初，這些法律僅適用於金融機構，但其有效性促使犯罪分子使用專業服務，例如法律和房地產。當局注意到了這一點，為了進一步遏制黑暗資本的流動，歐洲第四反洗錢指令將這些盡職調查責任擴展到許多新部門，包括上述部門。但這再次導致犯罪者不斷創新，將他們推向監管較少的領域。
為什麼犯罪者對藝術品和古董如此感興趣
藝術和古董的世界是最大的合法不受監管的企業在地球上，就年收入而言，藝術品犯罪估計僅次於非法毒品交易。由於該行業在法律上如此寬鬆，它發現自己受到那些尋求洗錢的人的青睞。
它有幾個特點——其中一些是藝術品和古董市場獨有的——使其成為洗錢的理想工具。首先，
1.藝術品和古董易於儲存和運輸；
2. 稀有藝術品價值數百萬美元，這意味著它是儲存和轉移財富的絕佳機制；
3. 藝術品可以安全地存放在客製化的、高度安全的倉庫（通常在自由港或自由貿易區），這意味著犯罪分子的資產是安全的；
4.藝術品和古董往往會升值，這意味著錢在洗錢過程中並沒有損失，而是實際上獲得了；
5. 藝術品沒有資產登記冊，因此藝術品和古董的所有權和交換很難追蹤。
這些特徵意味著藝術品和古董對於犯罪分子來說是非常有用的資產。他們將在分層階段（模糊「合法」資產與用於購買該資產的犯罪收益之間的聯繫的過程）和整合階段（將收益作為乾淨的貨幣/資產返還給犯罪分子）使用藝術品和古董。
藝術品和古董市場由高淨值個人交易的高價值商品組成 -市場價值約2018 年 670 億美元（613 億歐元），以及藝術財富預計到2026 年，超高淨值個人持有的資產將增至2.7 兆美元（2.5 兆歐元）。要求。
市場的複雜性放大了這一點。許多交易，即使是那些具有完全合法意圖和結果的交易，也是在幾乎不透明的情況下進行的，中間商很常見，最終的買家和賣家彼此完全不認識。這種做法歷史上是為了保護相關方不成為犯罪目標而製定的，這使得任何人都很難判斷交易的來源。
現實世界的影響
透過藝術品洗錢，恐怖分子可以為他們在世界各地的襲擊提供資金，犯罪分子可以透過死亡、破壞和虐待而變得極其富有，透過人口販運和毒品走私等犯罪來剝削最脆弱的群體。聯合國安理會第 2347 號決議承認，恐怖實體「透過直接或間接參與從考古遺址、博物館、圖書館、檔案館和其他場所非法挖掘、掠奪和走私文化財產來獲取收入，它被用來支持他們的招募工作，並加強他們組織和實施…攻擊的行動能力。
尤其，伊斯蘭國已出名利用這種洗錢計劃，在歐洲各地的倉庫中發現了一些從伊拉克和敘利亞掠奪的文物。同樣，梵谷的一些早期作品也被發現存在於卡莫拉毒販的佔有在那不勒斯。
期待
值得慶幸的是，歐盟已採取行動提高藝術品和古董產業的反洗錢控制水準。根據第五項反洗錢指令，“在藝術品交易中進行交易或充當中介的人，包括由美術館和拍賣行進行的交易”現在將被視為“義務實體”，就像金融機構一樣。
此外，如果交易價值等於或超過 10,000 歐元，任何藝術品交易都將受到所有相關反洗錢法規的約束。透過要求該部門詢問有關財富來源、商業活動、身分和最終受益所有人的問題，將提高透明度，從而更有效地防範非法所得資金。
然而，我們還必須做更多的事情。參與藝術品和古董交易的人必須利用技術來更好地了解參與交易的人的身份。機器學習不僅可以用來分析涉及的金額，還可以分析買家、賣家和中介機構的聯繫。技術方法還可以幫助解決所有權不一致的問題。創建一個數位所有權登記冊（可以輕鬆地被世界各地的當局搜尋）將在一定程度上防止高風險交易，並且還有一個額外的好處，即允許政府評估該貿易的稅收影響。
打擊洗錢的鬥爭遠未取得勝利，但創新技術和更嚴格的監管已經改變了反洗錢流程。為了真正解決這個問題，必須提高該行業的透明度。這將在一定程度上確保更光明的未來。
Alexon Bell 是首席產品官昆泰克薩，一家總部位於倫敦的企業情報公司
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