歐盟談判代表即將就具有里程碑意義的新反洗錢法達成協議——可能會禁止大額現金支付和付費入籍。
歐盟熱衷於對一系列髒錢醜聞劃清界限，但其計劃並非沒有爭議。
新法可能會改善歐盟在打擊非法金融方面受損的聲譽。
克羅埃西亞和保加利亞這兩個歐盟成員國目前被列入由國際標準制定者金融行動特別工作組（FATF）編制的可疑洗錢司法管轄區“灰色名單”，與海地、敘利亞和也門並列。
該地區遭受了一系列金融部門醜聞的打擊，包括丹斯克銀行透過其塔林分行處理數千億美元的俄羅斯骯髒資金，以及馬耳他皮拉圖斯銀行倒閉——該國也曾在金融行動特別工作組名單上待了一年。
由於需要阻止俄羅斯逃避與戰爭有關的製裁，而且多年來該集團一直受到可疑金融資助的恐怖暴力活動的困擾，因此這次談判顯得格外緊迫。
歐盟反洗錢規則將首次在直接影響所有 27 個成員國的法規中製定，希望使這些規則更容易遵守，並更有效地應對跨境流動。
下週初（12 月11 日至12 日），歐洲議會、由成員國政府組成的歐盟理事會以及歐盟委員會的代表將在被稱為「三部曲」的閉門會議上仔細研究計劃中的改革方案。
然而，在現任歐盟理事會主席國的領導下敲定協議的時間已經不多了，西班牙將於 12 月底將其席位讓給比利時。
現金和文化
談判代表似乎已經同意將該法律擴大到藝術品經銷商，這意味著他們必須對客戶進行銀行式的身份檢查。
這是因為非法文物貿易可被用來資助犯罪和恐怖主義——伊斯蘭國等組織從伊拉克和敘利亞被掠奪的考古遺跡中獲利。
歐洲新聞台看到的一份為 11 月 14 日三方會議準備的歐盟文件表明，新規定可能會打擊大量經營高價值文化產品的中介機構，包括考古物品、手稿和樂器。
立法者也準備禁止使用現金進行大額交易，防止人們用一疊紙幣購買房地產等貴重物品。
但對於是否將門檻設置為 10,000 歐元或更低存在分歧，而一些立法者擔心強制數位支付會引發對隱私、存取和網路安全的擔憂。
分歧
歐洲議會議員表示，他們的計畫將有助於阻止數十億歐元的髒錢流經歐盟經濟。
透過歐洲議會公民自由委員會負責這項規定的立法者達米安·卡雷姆（Damien Carême）在三月份的一份聲明中表示，這些措施「標誌著犯罪分子、恐怖分子、寡頭、藝術'愛好者'和不誠實的足球經紀人終結的開始」。
然而，立法協議的許多內容仍未達成一致，包括 Carême 對足球俱樂部實施洗錢檢查的計劃。
一位了解談判情況的消息人士告訴歐洲新聞台，計劃成立的新歐盟反洗錢機構將監督約40 家主要銀行的髒錢控制，但下週的談判不太可能決定九個候選城市中的哪一個將主辦該機構。
歐洲議會議員還需要說服理事會禁止投資公民計劃，該計劃向任何擁有適當資金水平的人頒發護照。
透明國際的羅蘭·帕普告訴歐洲新聞，立法者「認為這個行業需要受到監管」是正確的，並表示所謂的黃金簽證「容易發生洗錢和腐敗行為」。
他得到了 FATF 的支持，該組織在 11 月的一份報告中強調了一個由「犯罪、疏忽或同謀」的房地產經紀人和財富管理機構組成的網絡，他們經常支持這些計劃。
所有權
但壓力小組負責非法資金流動的高級政策官員帕普表示，解決髒錢問題還需要揭露公司、信託和其他奇異法律結構的真正所有權。
去年歐盟最高法院做出的帕普所說的「災難性」裁決使這一局面陷入混亂。
在 2022 年 11 月的一項令人震驚的裁決中，法官表示，發布有關公司所有權的資訊可能會讓超級富豪面臨欺詐或綁架的風險。
談判者現在需要弄清楚如何將這些數據提供給那些對追查髒錢有合法興趣的人，例如記者和民間社會壓力團體。
這可能會作為新的反洗錢指令並行談判的一部分發生，該指令是一項為各國政府提供更大靈活性的獨立法律文書，但帕普堅信其好處。
帕普說：「這不僅僅是打擊洗錢。」他補充說，受益所有權數據還可以幫助打擊稅務詐欺、有組織犯罪和非法採伐。 “在很多很多領域，這些資訊都是謎題的一部分。”
